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Análise de Risco de Crédito PF (Pessoa Física) 2018

Objetivo

Nosso curso apresentará ao participante um panorama geral do atual processo de Avaliação de Risco do Negócio do mercado financeiro brasileiro, abrangendo:

► Situação macroeconômica em que o país está inserido;
► Avaliação de demonstrativos financeiros, com ênfase em o efeito do crédito no balanço;
► Administração de capital de giro e recursos de longo prazo;
► Elaboração de projeções para avaliar capacidade de pagamento futura;
► Avaliação de Governança Corporativa / Risco Societário.

Pré-requisitos

Atuar ou pretendem atuar no mercado de análise de risco de crédito, empresarial ou financeiro.

Público Alvo

Profissionais de todas as áreas bancárias e financeiras, Estudantes de Economia, Administração e Comércio Exterior, Consultores, Consultorias, Advogados, Instituições Financeiras e Profissionais Independentes que necessitam ter conhecimento dos processos envolvidos para a análise e definição de risco de crédito, essencial ao sucesso de empresas e instituições financeiras no mercado financeiro.

Conteúdo Programático

► Mercado Financeiro e o Crédito
- Aspectos da Intermediação Financeira
- Conceito e Relevância do Crédito
- Risco de Crédito e Rating
► Mercado Financeiro
- Conceituação
- Análise Perspectiva
► Mercado de Crédito
- Conceituação
- Análise Perspectiva
- Crédito Responsável e Sustentável
► Riscos de Crédito
- Conceituação
- Evolução da Inadimplência x evolução do crédito
- Análise do Momento atual
- Análise Perspectiva
► Dinâmica em Grupo – Cenário Macroeconômico Brasil 2017.
► Análise de Riscos dos clientes Pessoa Física
- Ficha cadastral
- Documentos que suportam as informações
- Fontes internas de checagem
- Fontes externas de checagem
- Avaliação de Demonstrativos Financeiros
► Dinâmica em Grupo - Análise de risco com visão macro.
► Análise Econômico-financeira
- Análise de riscos - informações subjetivas
- Análise de riscos – informações econômico-financeiras
- Análise Econômico-Financeira Prospectiva
- Conceitos e finalidades
- Informações para as Projeções financeiras
- Avaliação da Capacidade de Pagamento
► Dinâmica de Grupo – Análise de Perfil de Cliente
► Política de Crédito X Score
- Conceituação da Política de Crédito
- Rating x limite de crédito
► Dinâmica de Grupo - Desenvolvimento de Política de Crédito
► Análise de Propostas de Crédito
- A importância da Ficha Cadastral
- Análise do valor proposto X Rating X Política de crédito
- Análise do produto proposto X Perfil de riscos do Cliente
- Avaliação de Governança Corporativa e Risco Societária
- Aprovação de Crédito
► Acompanhamento e Revisão de Crédito
- Definição dos critérios de acompanhamento e revisão dos créditos
- Definição da faixa de score e o acompanhamento
- Definição da revisão de crédito e ações
► Estudo de cases do mercado

Benefícios

► Aprofundar o conhecimento básico de análise de riscos; ampliando e/ou atualizando o conhecimento sobre o tema; propiciando uma visão ampla, crítica e consolidada de todo o ciclo;
► Aperfeiçoar o conhecimento sobre a análise de riscos, tendo em vista a diversidade de portes de empresas e instituições financeiras do mercado nacional e internacional; e,
► Construir uma visão ampla, crítica e consolidada de todo o ciclo de análise de riscos para clientes Pessoa Física.

Currículo do instrutor

Ricardo Escolá
► Administrador de Empresas pela EAESP/FGV. MBA junto à New York University. Larga experiência na área financeira, com mais de 35 anos de experiência teórica e prática no mercado nacional e internacional.
► Consultor de várias Empresas e Conglomerados de médio e grande porte, dos setores financeiro, industrial e comercial, na intermediação de negócios internacionais e aplicações financeiras.
► Docente especialista em Cursos de Macroeconomia, de Finanças, de Operações de Câmbio, Cartões, Sistema Financeiro Nacional e Comércio Internacional junto à diversas Instituições de Ensino do Mercado.

Contato

E-mail: kontato@massiconsultoria.com.br
Telefones: (11) 2387-4837 / (11) 2619-3504

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CEP: 05711-001-SP

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Gestão de Riscos, Controles
Internos, Compliance, Gestão
Contábil e Gestão de PME.

 

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